¿Necesitas contratar un seguro automotriz, pero tu presupuesto es limitado? ¿Estás buscando la opción que te brinde el precio más bajo con un excelente servicio de protección? ¡Cotiza ahora mismo! Conocer cuánto vale un seguro automotriz y qué factores se tienen en cuenta al momento de fijar el precio es fundamental para contratar el seguro que más nos convenga. Por otro lado, conocer el precio del seguro de auto SOAP nos ayudará a calcular cuánto más podemos pagar por un seguro adicional.
Un seguro de auto contra robos, portonazos y accidentes siempre será útil. Al comprar un seguro de auto, la aseguradora asume una parte del riesgo económico que implica conducir o ser el dueño de un vehículo. No importa cuál sea tu presupuesto: tenemos el plan de seguro automotriz que más se adapta a ti.
¿Qué es el Seguro SOAP?
El SOAP es el Seguro Obligatorio de Accidentes Personales y, por lo tanto, su contratación es ineludible. Muchas compañías aseguradoras ofrecen este seguro y MAPFRE no es la excepción. Los costos de este seguro para autos, station wagons y jeeps se encuentran entre los 5000 y los 7000 pesos chilenos; para motos, entre 36 000 y 44 000 pesos chilenos, y para camionetas y furgonetas, entre 7800 y 9000 pesos chilenos. Estos valores variarán dependiendo de la compañía aseguradora elegida y las características de tu vehículo.
Si quieres conocer el valor del SOAP para tu auto en particular, puedes utilizar un cotizador en línea que, con algunos datos, te ayudará a determinar su valor. Ten en cuenta que, para todos los casos, la compensación del SOAP es la misma, ya que se trata de un seguro que cubre los gastos médicos de terceros.
Factores que Influyen en el Precio del Seguro Automotriz
El precio de un seguro de auto complementario varía teniendo en cuenta su cobertura y el auto en cuestión. Factores como año y modelo del automóvil, su valor comercial junto con el costo de sus repuestos, el perfil del asegurado, la ciudad en la que se transitará con el auto y el estado mecánico del coche determinan cuál será el monto de la prima y la suma de dinero asegurada. Además, también intervendrá en el precio el plan de cobertura elegido tras realizar una comparativa de seguros de auto entre la variedad ofrecida. Sin embargo, el cotizador online de MAPFRE te dará la respuesta que buscas con tan solo ingresar algunos datos de tu vehículo y tus datos personales.
Otros factores importantes incluyen:
- Tipo de Seguro Seleccionado: Existen distintos tipos de seguros de autos en Chile, desde los seguros de autos baratos más básicos, que son el seguro SOAP, hasta seguros especializados para taxis, Uber, transporte público y mucho más.
- Edad del Conductor: La edad del conductor o contratante también influye mucho para determinar el precio total del seguro, pues es una señal de la experiencia y responsabilidad que tiene la persona tras el volante.
- Género: El género de la persona también influye a la hora de hacer la cotización, pues este puede ser también un indicador del riesgo que corre el conductor y su responsabilidad. Se estima que muchas mujeres pueden ser más responsables tras el volante, mientras que también son más propensas a los robos o asaltos.
- Forma de Pago: Si quieres obtener seguros de autos baratos debes saber que la forma en la que pagarás este servicio influirá en el costo total, ya que al momento de que elegimos un pago a mensualidades (o cualquier otro plazo de pago), las aseguradoras suelen añadir intereses, a no ser que cuenten con un plan de financiamiento a meses sin intereses o que lo puedas deducir con tu tarjeta de crédito.
Las aseguradoras, para establecer el precio de tu seguro de auto revisan tu historial de siniestralidad. El seguro automotriz responderá por ti frente a los daños ocasionados a terceros, otros vehículos o, incluso, a ti mismo.
¿Cómo Funciona un Seguro de Auto?
Un Seguro Automotriz o seguro de auto es un contrato que se formaliza entre el dueño del vehículo y una Compañía de Seguros. Tiene como objetivo transferir los riesgos derivados del uso del auto en caso de accidentes. Por la contratación de tu Seguro Automotriz traspasas a la compañía ciertos riesgos a los que está afecto tu vehículo como el robo u otros eventos que ocasionen daños al mismo, por los cuales la compañía que da obligada a indemnizar. El monto máximo a reembolsar está determinado en tu contrato de seguro o corresponderá al valor comercial de tu vehículo al momento del siniestro.
Requisitos para Contratar un Seguro Automotriz
Como requisito para contratar un Seguro Automotriz es necesario proporcionar documentación del vehículo y del contratante, como tipo, marca, modelo, año, número de chasis, uso, motor y patente. Al contratar, es importante definir las coberturas que necesitas, asegurarte de que el seguro sea de uso particular y cotizar con varias aseguradoras para encontrar la mejor opción.
¿En qué Debo Fijarme al Contratar un Seguro Automotriz?
Al comparar seguros de auto, debes fijarte en lo siguiente para saber cuál te conviene más según tu presupuesto y necesidades:
- Coberturas
- Valores tope de cada cobertura
- Deducible
- Valor de cuota mensual
Coberturas Esenciales en un Seguro de Auto
Si bien todo dependerá de tus necesidades y el tipo de uso que le des a tu auto, estas son algunas de las coberturas más recomendadas para un seguro automotriz complementario:
- Cobertura por daños materiales.
- Cobertura de gastos médicos en caso de accidente o choque.
- Coberturas en caso de accidente de tránsito.
- Cobertura por pérdida total.
- Cobertura de responsabilidad civil (daños a terceros).
- Cobertura por robo del auto.
- Vehículo de reemplazo.
- Servicio de remolque.
- Asistencia.
- Reparación in situ.
- Conductor de reemplazo.
¿Qué es el Deducible?
Es el valor que tendrás que pagar en caso de que tu auto sufra algún daño y deba ser reparado. Su valor es en UF y usualmente van desde 0 hasta 20. Entre más bajo el deducible, menor será la cantidad que deberás pagar. Por ejemplo, si tu seguro fue contratado con deducible 0 no deberás pagar nada en caso de un siniestro. Los planes de Seguro con Deducible UF 25/20 son más económicos debido a que el asegurado comparte el riesgo con la Compañía Bci Seguros.
Simuladores de Seguro Automotriz Disponibles en Línea
A la hora de contratar un seguro automotriz, es bueno que sepas que existen herramientas para simular seguros de auto en varias compañías a la vez, así como herramientas propias de cada compañía. Además, es importante destacar que estas simulaciones son una mirada general de lo que podría costar tu seguro, ya que la mayoría los podrás personalizar a gusto, abaratando o encareciendo los costos.
Algunos simuladores incluyen:
- Simulador de seguro automotriz de HDI Seguros
- Simulador de seguro automotriz de Consorcio
- Simulador de seguro automotriz de Mapfre
- Simulador de seguro automotriz de BCI Seguros
- Simulador de seguro automotriz de Ripley
- Simulador de seguro automotriz de Zenit Seguros
Tabla de Ejemplos de Cotizaciones (Mazda CX 5 de 2022, Deducible de 10 UF)
| Compañía | Tipo de Seguro | Cuota Mensual (Aprox.) |
|---|---|---|
| Sura | Seguro por kilómetro | $16.990 fijos + $59 por km recorrido |
| Sura | Seguro automotriz Full | 1,69 UF ($64.937) |
| Sura | Seguro automotriz Premium | 1,83 UF ($70.316) |
| Mapfre | Seguro automotriz Full | 2,03 UF ($78.001) |
| Zenit | Seguro automotriz Premium | 1,34 UF ($51.488) |
| HDI | Seguro automotriz Full | 1,73 UF ($66.474) |
Testimonios de Clientes Satisfechos
- Juan González, Santiago: "Estoy muy contento con el seguro de auto que obtuve. La atención al cliente fue excelente y la cobertura es completa. Recomiendo ampliamente esta compañía".
- Valentina Silva, Viña del Mar: "Nunca había encontrado un seguro de autos tan completo a un precio tan accesible. Estoy muy satisfecha con el servicio y la rapidez en la atención. ¡Gracias por brindar tranquilidad en las calles!".
- Felipe Mardones, Concepción: "El proceso de cotización y compra del seguro de auto fue muy fácil y rápido. Además, la asistencia en carretera ha sido de gran ayuda. Sin duda, una excelente elección".
Contrata tu Seguro Automotriz con Confianza
Contratar un seguro para el auto, además de contar con la póliza del SOAP, es indispensable para circular con tranquilidad por el territorio chileno. Esta medida preventiva responderá por los daños ocasionados frente a un accidente automovilístico y te dará la seguridad de estar protegido. Conocer el precio del SOAP otros seguros complementarios es el primer paso para decidir qué cobertura es adecuada para tu vehículo.
Aprovecha esta oportunidad y solicita una cotización gratuita para tu seguro de auto y descubre las opciones disponibles. Nuestro equipo de expertos en seguros te brindará una cotización personalizada, considerando tus necesidades específicas y ofreciéndote las mejores alternativas en cobertura y precios. Obtén hoy mismo tu cotización sin compromiso.
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